Một hồ sơ được xây dựng quanh công nghệ, huy động vốn và đầu tư.
Andrew Tan Yan Hoang là doanh nhân Malaysia, được cho là có xuất thân từ Batu Pahat, Johor.
Theo hồ sơ do The Edge Malaysia đăng tải, Andrew hoàn thành bằng thạc sĩ về Thương mại Quốc tế và Thương mại Điện tử tại Queen Mary University of London năm 2003.
Ông cho biết đã làm việc cho eBay tại Vương quốc Anh khoảng ba năm trước khi trở về Malaysia. Andrew sau đó tuyên bố đã thành lập một công ty nội dung di động và đưa công ty lên sàn MESDAQ năm 2006, xây dựng doanh nghiệp tái chế rác thải điện tử tại Hong Kong và thoái vốn khỏi doanh nghiệp này khoảng năm 2014.
Các thông tin trên xuất hiện trong một cuộc phỏng vấn với Andrew. KOLcheck chưa tìm thấy đầy đủ hồ sơ doanh nghiệp và niêm yết để xác minh độc lập mọi thành tựu được nêu trong lời kể của ông.
Điểm khởi đầu trong đầu tư công nghệ và huy động vốn.
Trước khi thành lập quỹ đầu tư mạo hiểm riêng, Andrew được giới thiệu là Giám đốc Phát triển Kinh doanh và nhà đầu tư dịch vụ tài chính tại AppShack Asia.
Các hồ sơ nghề nghiệp công khai cho biết ông phụ trách huy động vốn và tham gia bảy khoản đầu tư startup cùng những đối tác đầu tư mạo hiểm khác.
Việc làm việc tại AppShack tự nó không phải bằng chứng về hành vi sai phạm. Ý nghĩa của giai đoạn này là cho thấy Andrew đã có kinh nghiệm về công nghệ, huy động vốn startup, cấu trúc vốn chủ sở hữu, đầu tư mạo hiểm và phát triển kinh doanh xuyên biên giới.
Crunchbase — Andrew TanKinh nghiệm trong lĩnh vực được quản lý trước khi tham gia AGA.
Năm 2016, Andrew được giới thiệu là đồng sáng lập và Venture Partner của TinkBig Venture. Công ty sau đó đổi tên thành TBV Capital Sdn. Bhd.
Danh sách do Ủy ban Chứng khoán Malaysia công bố ghi nhận tên cũ, tên mới và liệt kê Tan Yan Hoang (Andrew) là một trong các giám đốc. Mối liên hệ này vì vậy được hỗ trợ bởi hồ sơ quản lý tại Malaysia, không chỉ dựa trên mô tả của Andrew.
Andrew cũng từng giữ chức CEO của CrowdPlus.asia, một nền tảng gọi vốn cộng đồng bằng cổ phần tại Malaysia. Vị trí này được truyền thông Malaysia đưa tin.
Andrew không phải người thiếu kinh nghiệm khi tham gia AGA. Ông đã có nền tảng về đầu tư, huy động vốn, gọi vốn cộng đồng và làm việc với nhà đầu tư cá nhân. Chính nền tảng đó khiến trách nhiệm giải thích những gì đã xảy ra tại AGA trở nên đáng chú ý hơn.
Chức danh và danh tiếng của ông được sử dụng để xây dựng niềm tin công chúng.
Trong quá trình AGA mở rộng sang nhiều thị trường, Andrew Tan xuất hiện trên poster, tại sự kiện và trong tài liệu tiếp thị với chức danh CEO của AGA hoặc CEO của AGA Group. Đây là một vai trò công khai hướng tới công chúng.
AGA và Gold Fun quảng bá một mô hình được mô tả là sử dụng “giao dịch tần suất cao lượng tử dựa trên AI”, với mức lợi nhuận ước tính 3% đến 8% mỗi tháng và các tuyên bố về mức rủi ro thấp hoặc không có rủi ro.
Ngày 16/01/2026, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hong Kong (SFC) đưa ra cảnh báo chính thức về mô hình đầu tư do Gold Fun và Angel Guardian Alliance Technology chào mời.
- Mô hình chưa được SFC cấp phép để chào mời công chúng tại Hong Kong.
- Mô hình bị nghi ngờ có khả năng vi phạm Securities and Futures Ordinance.
- Cơ quan quản lý đã nhận được phản ánh về việc nhà đầu tư gặp khó khăn khi rút tiền.
- Nhà đầu tư có thể nhận được rất ít hoặc không có sự bảo vệ pháp lý và có nguy cơ mất toàn bộ khoản đầu tư.
Cảnh báo của SFC nêu tên Gold Fun và AGA, không nêu tên Andrew Tan. Tuy nhiên, vì Andrew được quảng bá công khai là CEO của AGA, ông là nhân vật chủ chốt mà công chúng có cơ sở kỳ vọng một lời giải thích rõ ràng về thẩm quyền, quyền tiếp cận dòng tiền, việc bàn giao và các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư.
Một tuyên bố quy mô lớn vẫn cần được kiểm toán độc lập.
Một khiếu nại công khai do nhà đầu tư Việt Nam đăng trên WikiFX cáo buộc hàng trăm tài khoản liên quan đến AGA và Gold Fun bị ảnh hưởng, với hơn 100 triệu USD bằng USDT được cho là đã biến mất hoặc không thể truy cập.
Một ước tính khác do cộng đồng cung cấp cho rằng phần thiệt hại được báo cáo tại Việt Nam vào khoảng 75 triệu USD, đồng thời nói rằng Trung Quốc, Nhật Bản, Thái Lan và các thị trường khác vẫn chưa được tổng hợp.
- Đây là cáo buộc của nhà đầu tư, không phải số liệu được cơ quan quản lý chính thức xác nhận.
- Chưa có danh sách nạn nhân, dữ liệu giao dịch hoàn chỉnh hoặc báo cáo kiểm toán độc lập được công bố để xác minh tổng thiệt hại.
- Hiện chưa có bằng chứng công khai chứng minh Andrew trực tiếp nắm giữ, chuyển hoặc chiếm dụng các khoản tiền bị cáo buộc.
Dù vậy, quy mô khiếu nại, tình trạng không thể rút tiền và cảnh báo chính thức từ SFC cho thấy đây không còn là tranh chấp riêng lẻ. Với tư cách người được giới thiệu công khai là CEO, Andrew cần công bố phạm vi thẩm quyền thực tế và giải thích những hành động ông đã thực hiện để bảo vệ nhà đầu tư.
WikiFX — Khiếu nại về Gold Fun Corporation
Con đường thanh khoản được kỳ vọng đã không thành hiện thực.
Trong giai đoạn khủng hoảng, cộng đồng AGA được yêu cầu chờ đợi một kế hoạch liên quan đến AllinX. Nền tảng này được kỳ vọng tạo thanh khoản hoặc cung cấp cách chuyển đổi, thu hồi tài sản.
- Token ANT của AllinX đạt khoảng 5,04 USD vào ngày 08/04/2026.
- Mức giá tham chiếu sau đó giảm còn khoảng 0,0619 USD, tương đương mức giảm khoảng 98,8%.
- Một số nền tảng dữ liệu thị trường hiện hiển thị thanh khoản giao dịch cực thấp hoặc bằng không.
- Website AllinX hiện hiển thị thương hiệu NEX và cho biết NEX đã tích hợp một số tài nguyên cùng tài sản dữ liệu vận hành từ nền tảng cũ.
Việc đổi thương hiệu hoặc chuyển giao tài nguyên không tự động chứng minh gian lận. Hiện cũng chưa có bằng chứng cho thấy Andrew trực tiếp vận hành AllinX hoặc kiểm soát giá ANT. Tuy nhiên, ông cần giải thích mình biết gì về kế hoạch AllinX và thời điểm nhận thức được tình trạng thực tế của nền tảng.
Một vị trí mới trong khi hậu quả từ AGA vẫn chưa được giải quyết.
Andrew sau đó trở thành Giám đốc Điều hành của Bridge Water Trustee Berhad.
Website Bridge Water mô tả ông là người phụ trách chiến lược đầu tư, phân bổ vốn, quản trị rủi ro và tuân thủ quy định. Công ty cũng quảng bá các danh mục với mức chi trả mục tiêu lên đến 13,5% mỗi năm.
Việc đảm nhận vị trí mới tự nó không phải hành vi sai phạm. Tuy nhiên, nó đặt ra một câu hỏi lớn về trách nhiệm giải trình: một người từng được quảng bá công khai là CEO AGA có nên tiếp tục lãnh đạo một tổ chức liên quan đến tài sản, đầu tư và quản trị rủi ro khi nhà đầu tư của dự án trước vẫn đang chờ một lời giải thích đầy đủ?
Bridge Water Trustee — Đội ngũ chủ chốt
Mối quan ngại nằm ở toàn bộ chuỗi sự kiện, không phải một chức danh riêng lẻ.
- Andrew được quảng bá công khai là CEO AGA, không chỉ là người tham dự sự kiện hoặc khách mời bên ngoài.
- Hong Kong SFC chính thức cảnh báo mô hình AGA có dấu hiệu đáng ngờ, chưa được cấp phép và phát sinh khiếu nại về việc rút tiền.
- Nhà đầu tư cáo buộc thiệt hại ở quy mô rất lớn, gồm ước tính vượt 100 triệu USD, dù con số này vẫn cần kiểm toán độc lập.
- Andrew chưa đưa ra lời giải thích công khai đầy đủ về thẩm quyền, dòng tiền liên quan hoặc quá trình chuyển giao trách nhiệm tại AGA.
- Lối thoát được đề xuất qua AllinX không mang lại kết quả như kỳ vọng, trong khi ANT mất gần như toàn bộ giá trị so với đỉnh.
- Andrew sau đó trở thành CEO Bridge Water Trustee trong khi hậu quả từ AGA vẫn chưa được giải quyết.
Một hồ sơ nghề nghiệp ấn tượng không thể thay thế trách nhiệm giải trình.
KOLcheck không kết luận Andrew Tan đã bị kết án hình sự về hành vi gian lận. Hiện chưa có phán quyết hoặc tài liệu chính thức được công khai chứng minh ông trực tiếp kiểm soát và chiếm dụng tiền của nhà đầu tư.
Tuy nhiên, vì chức danh CEO của ông được sử dụng để xây dựng niềm tin cho AGA, Andrew là nhân vật chủ chốt cần đưa ra lời giải thích chính thức và toàn diện về thẩm quyền thực tế, thời điểm rời đi, việc bàn giao, hồ sơ dòng tiền, vai trò trong kế hoạch AllinX và phương án xử lý cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng.
Khi một dự án khiến số lượng lớn nhà đầu tư không thể rút tiền, người được giới thiệu là CEO phải giải thích mình đã biết gì, đã làm gì và trách nhiệm của mình bắt đầu, kết thúc ở đâu.
Cho đến khi các thông tin này được công bố và xác minh độc lập, KOLcheck khuyến nghị nhà đầu tư không chuyển tiền, không tham gia các sản phẩm liên quan và không dựa vào danh tiếng cá nhân của Andrew Tan khi đưa ra quyết định tài chính.
Công bố biên tập
Hồ sơ này phân biệt hồ sơ chính thức, thông tin công khai và cáo buộc của nhà đầu tư với đánh giá rủi ro biên tập của KOLcheck. Nội dung không đưa ra kết luận về trách nhiệm dân sự hoặc hình sự. Andrew Tan và các tổ chức được nêu tên được mời cung cấp tài liệu sửa đổi hoặc thực hiện quyền phản hồi.